การฟอกเงินโดยผ่านสกุลเงินดิจิทัล : แนวคิดทฤษฎี

บทคัดย่อ

การฟอกเงิน เป็นปัญหาสำคัญที่ส่งผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจและความมั่นคงทางการเงินของนานาประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในยุคดิจิทัลที่เทคโนโลยีทางการเงินได้พัฒนาไปอย่างก้าวกระโดด การเกิดขึ้นของสกุลเงินดิจิทัล (Cryptocurrency) และระบบบล็อกเชน (Blockchain) ได้สร้างทั้งโอกาสและความท้าทาย กล่าวคือ ในด้านหนึ่งเทคโนโลยีดังกล่าวช่วยส่งเสริมความสะดวก รวดเร็ว และลดต้นทุนในการทำธุรกรรม แต่อีกด้านหนึ่งกลับเปิดช่องให้เกิดการฟอกเงินในรูปแบบใหม่ที่ซับซ้อน และยากต่อติดตามและการตรวจสอบ

บทความนี้ จึงมุ่งศึกษารูปแบบการฟอกเงินโดยผ่านสกุลดิจิทัล โดยวิเคราะห์การฟอกเงินโดยผ่านสกุลเงินดิจิทัลผ่านแนวคิดและทฤษฎีที่มีความเกี่ยวข้อง อาทิ ทฤษฎีการสมคบ (Conspiracy Theory) ทฤษฎีการช่วยเหลือและสนับสนุน (Aiding and Abetting Theory) ทฤษฎีแรงจูงใจ (Motivation) ทฤษฎีความต้องการตามแนวความคิดของมาสโลว์ (Maslow) ทฤษฎีป้องกันอาชญากรรม (Due Process Model) และทฤษฎีควบคุมอาชญากรรม (Crime Control Theory) เพื่อทำความเข้าใจการฟอกเงินผ่านสกุลเงินดิจิทัล และสามารถออกแบบมาตรการกำกับดูแลที่เหมาะสมได้อย่างมีปประสิทธิภาพ ตลอดจนสร้างความร่วมมือระหว่างประเทศในการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางการเงินในโลกดิจิทัล    อันจะนำไปสู่การรักษาสมดุลระหว่างการส่งเสริมนวัตกรรมและการคุ้มครองความมั่นคงทางเศรษฐกิจ    ของสังคม